【少額でも安心!】歓迎してくれる「先払い」ファクタリング会社5選

  

#23【ファクタリングおすすめ厳選】

 

納品済の請求書を「先払い・買取り」してくれるファクタリングサービスは利用者と事業者が急増中です。

国(中小企業庁) もこれの普及を推進しているのでさらに一般化してくるでしょう。

 

その普及に比例して業者間の競争も激しさを増し、差別化を図るための様々なサービスが登場しています。

 

その中の対応の一つが「少額対応」です。

 

これまではあまり額が小さいと相談、申込みがしにくかったのと、少額対応してくれる業者が少なかったのも確かであります。

今回はそんな少額でも「歓迎」してくれる業者さんをピックアップしましたので参考にしてください。


◆ 目次 ◆

 

1、少額対応している業者が少なかった主な理由

 

2、少額対応をしている会社5選

 

3、面倒な問い合せからさよなら/一括見積代行


【1、少額対応している業者が少なかった主な理由 】

 

もちろんファクタリングサービスを提供している会社の規模や方針によって様々ですが、主な理由はこうです。

 

【理由 ① 】高額債権とほぼ同じ時間や労力がかかるため営業利益が出にくい(残らない)

 

ファクタリングサービスは売掛債権の額によって手数料が決まりますので、その額が高額であるほど利益は大きくなります。

500万円の8%なら40万円ですが、50万円なら10%でも5万円ですので業者は高額な売掛債権を好むのは当然であります。

また、少額でもかかる時間や労力はほぼ同じなため、営業利益として残らない場合が多いからです。

 

 

【理由 ② 】回収できない可能性がある

 

もう一つは、回収できない可能性が高いというリスクがあるからです。

開業したばかりの個人事業主やフリーランスならまだ分かりますが、一般的な会社であればその少額の資金を工面できないほどの経営状況が悪化していると考えるからです。

どんなに売掛先が大資本の企業であっても、少額対応では「2社間取引き」の場合がほとんどなので「会社がなくなった」「使ってしまった」ということもほんとうにあるからです。

 

 

しかしながら、サービスを提供する業側もこのリスクを考えた対策や対応、サービス内容を変えながら「少額取引き」の対応を進めています。


【2、少額対応をしている会社5選 】

 

ここからは「少額対応」をしているファクタリング会社を紹介。

最近ではかなり多くの会社がホームページ上でもうたっておりますが、厳選してみました。

 

紹介する順は、優良順ではありませんのでご自分にあった会社に相談してみてください。

 

↓↓↓↓↓↓↓

 

「yup(ヤップ)先払い」yup株式会社

 

yup株式会社が運営する「yup(ヤップ)先払い」の対応額は、1万円~上限10万円 とその低さは業界トップです。

 

特徴はなんと言っても「簡単、手軽さ、早さ、分かりやすい料金(手数料)」であります。

利用額の上限は10万円まで、手数料は固定の10%のみと計画の立てやすい設定です。

 

フリーランスさん専用ではありますが、個人事業主、法人でも利用できます。

 

取引方法も基本的に「2社間取引き」となるため、請求先(取引先) を巻き込むことはありません。

 

 

【 yup/ヤップ先払い・特徴まとめ 】

 

対応額 1万円~上限10万円 ※利用状況に応じてUPする(要相談)

 

・手数料固定10%のみ

 

・フリーランス、個人事業主、法人対応

 

振込み/最短で60分

 

・完全オンラインのみ

 

・全業種に対応

 

・登録後の提出書類は請求書データの送信のみと簡単

 

・請求先がフリーランス(個人事業主)さんでも利用、審査可

 

・情報保護強化体制の認定を受けている

 

 

※プロフェッショナル&パラレルキャリア・フリーランス協会に加盟

※ISO270001・情報保護強化体制を認定取得済

 

※早速、ホームページを確認してみる↓↓


② MSFJ 株式会社

 

「MSFJ 株式会社」は当サイトでも何度も紹介しておりますが、法人の利用はもちろん、フリーランス専用窓口もあります。

 

個人事業主とフリーランスさんの利用額は10万円~500万円と設定されたますが、法人の場合は上限はさらに上がありますので相談可能です。

特徴はなんといっても「手数料の上限設定9.8%(フリーランスは10%) 」という低さと、「審査通過率93%」という高さです。

 

全国対応で、来所、出張、ネット完結と首都圏に出てこれない社長さんたちのニーズに対応してくれます。

 

 

【 MSFJ株式会社・特徴まとめ 】

 

対応額 10万円~上限相談

 

・手数料 3.8%~9.8%上限設定あり ※フリーランスさん用10%

 

振込み/即日対応可能

 

・法人、個人事業主、フリーランス、対応

 

・オンライン、対面、出張対応

 

・全業種に対応

 

・審査通過率平均93%と高い

 

・幅の広い商品サービスあり要相談

 

 

※全国の日本を支えている一人社長を応援してくれるおすすめの会社です。

 

早速「 MFSJ 」に相談、見積りしてみる↓↓

 

本社:東京都豊島区池袋2-70-11 3F


 株式会社ウッィト

 

「株式会社ウィット」での取引額は、下限設定なし~500万円 と業界的には少額取引が中心です。

「下限設定なし」とうたっておりますが実際にお聞きしたところ、少額でと20万円以上50万円くらいが相談の対象だそうです。

 

↑上にある2つのバナーの下「けんせつくん」は建設業に特化した商品サービスであり、実際の業界経験者のアドバイザーがサポートしてくれるので建設業の社長さんには心強いです。

 

 

【 株式会社ウィット・特徴まとめ】

 

対応額 下限設定なし~500万円 ※下は20万円以上で相談

 

・手数料5%~ 要見積り

 

・個人事業主、法人対応

 

・振込み/即日対応、最短で120分

 

・オンライン、対面、出張対応

 

・全業種に対応、特に建設業に強い

 

・建設業界に精通した経験者がアドバイザーとしてサポートしてくれる

 

・建設業界に合わせて土曜日も営業

 

・LINEからの申し込みが可能

 

 

※取引額は、20万円くらいから相談してください。

 

早速、株式会社ウィット「けんせつくん」に相談してみる↓↓

 

本社::東京都品川区東五反田1-6-3 いちご東五反田ビル3F


 株式会社アクセルファクター(仙台・名古屋に支店あり)

 

「株式会社アクセルファクター」での取引額は、下限設定なし~300万円前後 が中心で「少額取引歓迎」をホームページ上でもしっかりうたっておりますが、上限額は1億円と資本力の大きさが伺えます。

 

基本的には即日振込みを行えるよう尽力しているとのことです。

東京以外にも仙台と名古屋に拠点があるので、近い地域の社長には早い対応が可能な対面での契約もおすすめです。

 

もう一つおすすめできる最大のポイントは「利用者からの紹介が多い」「リピート利用が多い」ところです。

これを聞くだけで、信頼と安心できる企業であることはまちがいないでしょう。

 

 

【株式会社アクセルファクター・特徴まとめ】

 

対応額 下限設定なし~1億円 ※下は20万円以上くらい相談

 

手数料下限設定2%~見積り

 

・個人事業主、法人対応

 

振込み/即日に尽力している

 

・非対面、対面、出張対応

 

・全業種に対応、特に建設業のリピートが多い

 

・利用者からの紹介リピートが多いので信頼性が高い

 

180日サイトの売掛金対応

 

・東京、仙台、名古屋と主要3都市に拠点あり

 

 

※出張対応していますので、顔を合わせて契約できるのは安心です。

 

早速「アクセルファクター」に相談、見積りしてみる↓↓

 

東京本社:東京都新宿区高田馬場1-30-14 コルティーレ1階

 

仙台支店:仙台市青葉区本町1-12-12 GMビル3階

 

名古屋支店:名古屋市中区丸の内2-17-13 NK丸の内ビル2階


ベストファクター

 

「ベストファクター」は株式会社アレシアが運えするファクタリングサービス名で、対応額は30万円~1億円です。

しかし、ホームページの情報公開ページにある最小対応金額には「30万円以下」もあるので相談が可能といゆうことです。

また、金額や状況に応じて契約には対面が必須となっています。

 

特徴として92%を超える高い平均審査通過率で、即日振込実行率も70%を超えています。

 

公式サイトでは他社では見かけない、最小買取額や最大買取額、平均買取額、最多利用業種などの「情報公開」を更新しているのは信頼の証です。

 

 

【ベストファクター・特徴まとめ】

 

・対応額 10万円~1億円 ※額に応じて対面契約となるため要相談

 

・手数料下限設定5%~見積り

 

・個人事業主、法人対応

 

・振込み/即日実行率70%超え

 

・オンライン(額に応じて)、基本要面談

 

・全業種に対応

 

・業界トップクラスの審査通過率92%超え

 

公式サイトで運営情報を公開している

 

 

早速「ベストファクター」に相談、見積りしてみる↓↓

 

東京本社:東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F


【3、面倒な問い合せからさよなら/一括見積代行 】 

 

ファクタリングを利用する際は、必ず2~3社への相見積りが基本ですが、問い合わせをしたり入力したり、見積額が出る前に提出書類を求められたりと面倒なことが多いのは事実であります。

 

そんな悩みを解決してくれるのうれしいサービスが、提携のファクタリング会社に「一括見積り比較代行」してくれるサイトです。

安心なのは、提携業者は全て厳選された優良業者のみで、買取額や調達日も最もいい条件をこちらが選択できるのです。

 

株式会社ロべリが運営する、一括査定「事業資金のミカタ」を紹介します。

 

一括査定「事業資金のミカタ」↓

 

【事業資金のミカタ・特徴】

 

・提携しているファクタリング会社は全て審査済優良会社のみ

 

・問い合わせ後にしつこい営業があった場合は報告できる(イエローカード制度)

 

希望に合った最良の業者を設定、紹介している

 

・サポート体制も整っている(アドバイザーがいる)

 

※ファクタリングに精通したアドバイザーがいるから安心、相談も無料です。


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 ◇ファクタリングのメリットは?◇

1、一時的な資金不足に直面した時に、金融機関から融資(固定負債を増さない)を受けづに乗り越えることができる。

 

2、金融機関からだと融資に時間が掛かるが、申込みがWEBなど簡単で、最短で即日の資金調達が可能である。

 

3、取引先からの急な発注や新規取引に対して資材や商品の仕入れ、人件費などの調達ができるので受注が可能になる。

 

4、経済産業省も普及を推進しており、金融機関からの借入に代わる新しい資金調達の形である。

 

◇デメリットは?

1、一時的な資金不足は乗り越えられるが、次の売上げ入金までの時間の幅が広がり、同じことが起きる可能性がある。

 

2、大手金融機関の利息と比較すると手数料はかなり高め。

 

3、一度使うと中毒性があるため、経営困難に直する可能性がある。

 

◇保証人はいらないの

ファクタリングは金銭の貸付ではない為、金利という概念がなく手数料となります。

そのため保証人や担保は法的には不要」です。